Finanzplaner · Prüfungsmodule · Stand
Die Prüfung der Finanzplaner ist anders aufgebaut als eine klassische Wissensprüfung. Du musst nicht nur Fakten kennen, sondern einen ganzen Haushalt analysieren, rechnen und deine Empfehlung begründen. Dieser Ratgeber erklärt die beiden Prüfungsteile und wie du die Fallstudie angehst.
Prüfungsteil 1: Themen der Finanzplanung
Der erste Teil wird laut Wegleitung in der Regel als strukturierte Online-Prüfung durchgeführt und dauert 90 Minuten. Er hat zwei Positionen, Vorsorge und Vermögensanlage, die je zur Hälfte zählen.
Typisch sind Fragen mit Auswahlantworten, die Wissen und Anwendung testen: AHV-Rentenberechnung, BVG-Leistungen, Steuerwirkung von Einkauf und Bezug, Anlageklassen, Erb- und Güterrecht.
Prüfungsteil 2: Finanzplanung für private Haushalte
Der zweite Teil besteht aus einer schriftlichen Klausur von 240 Minuten und einer mündlichen Prüfung von 30 Minuten, die innert drei Wochen nach der Klausur stattfindet. Du erhältst einen Haushalt mit Alter, Zivilstand, Einkommen, Vermögen und Zielen. Dazu analysierst du die Situation, rechnest und schlägst Massnahmen vor.
Typischer Aufbau des Haushaltsfalls
| Schritt | Inhalt |
|---|---|
| Analyse | Einnahmen, Ausgaben, Vermögen, Schulden, Versicherungsschutz |
| Berechnung | Pensionslücke, BVG-Leistungen, Steuerwirkung, Tragbarkeit der Hypothek |
| Massnahmen | Einkauf, 3a, Kapitalbezug, Amortisation, Absicherung, Nachlass |
| Begründung | Annahmen und Risiken nennen, Alternativen abwägen |
Vorgehen in der Fallstudie
- Lies den ganzen Fall und markiere die Ziele des Haushalts.
- Notiere die Annahmen (Zinsen, Teuerung, Steuersatz), bevor du rechnest.
- Rechne Schritt für Schritt auf, damit Teilpunkte möglich sind.
- Prüfe jede Massnahme auf Steuern, Liquidität und Risiko.
- Schreibe klare Empfehlungen in ganzen Sätzen, nicht nur Zahlen.
Die mündliche Prüfung
Im 30-minütigen Gespräch erklärst du den Plan und verteidigst deine Annahmen. Rechne mit Rückfragen wie: Warum schlägst du den Einkauf vor und nicht die Amortisation? Was passiert, wenn der Zins steigt? Welche Risiken hat der Kapitalbezug?
Übe laut, am besten mit einer Person aus der Praxis, die Fragen stellt.
Was die Prüfungsteile verbindet
In beiden Teilen werden die gleichen Themen geprüft, aber verschieden. In der Online-Prüfung zählt das präzise Wissen, im Haushaltsfall die Anwendung und Begründung. Die Themen sind unter anderem AHV, BVG, 3a, Steuern, Anlagen, Wohneigentum, Familien- und Erbrecht, Versicherungen und Selbständigkeit.
Gewichtung und Hilfsmittel
Teil 1 zählt 30 % der Gesamtnote, Teil 2 70 %, wobei Klausur und Gespräch je zur Hälfte zählen. Bestanden ist die Prüfung mit einer Gesamtnote von mindestens 4.0, wenn kein Teil unter 3.5 liegt.
Die schriftliche Klausur ist Open Book: Erlaubt sind Unterlagen auf Papier und elektronisch, aber ohne Internet und ohne Stromanschluss, die Lösungen schreibst du von Hand. Für Teil 1 und das Gespräch gilt die Hilfsmittelliste der IAF. Die Formelsammlung der IAF wird in allen Teilen eingesetzt.
Wie weiter?
Überblick: Hauptratgeber. Rechnen üben: Pensionslücke berechnen. Plan: Lernplan.
Wichtig zu wissen
Aufbau, Termine, Gebühren und Zulassung legt die Prüfungsträgerschaft fest und kann sie ändern. Massgebend sind die aktuelle Prüfungsordnung und Wegleitung. Dieser Ratgeber ist ein unabhängiges Lernangebot und keine Rechts- oder Steuerberatung.
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Häufige Fragen
Was ist der Haushaltsfall?
Eine Fallstudie zu einem Haushalt, die analysiert, berechnet und mit Massnahmen beantwortet wird.
Wie lange dauert der schriftliche Teil?
240 Minuten.
Wie lange dauert die mündliche Prüfung?
30 Minuten.
Wie gewichtet die IAF die Prüfungsteile?
Teil 1 mit 30 %, Teil 2 mit 70 % (Klausur und Gespräch je zur Hälfte).
Quellen und weiterführende Links
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