brevet fédéral

Planificateur/trice financier/ère – Questions d'examen & préparation 2027

Prévoyance, impôts, placements et planification de la retraite. 10 domaines thématiques, 994 questions d'entraînement avec explications et 136 fiches théoriques.

questions: 994
Fiches de théorie: 136
Thèmes: 10
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L'examen

Examen professionnel de planificateur/trice financier/ère avec brevet fédéral

L'essentiel du règlement d'examen et des directives. Seuls les documents actuels de l'organe responsable font foi.

Organe responsable de l'examen: IAF Interessengemeinschaft Ausbildung im Finanzbereich
Diplôme: Examen professionnel (brevet fédéral)
Admission: EFZ (mind. dreijährige Grundbildung) oder gleichwertig plus 2 Jahre Praxis im Finanzdienstleistungsbereich; zweijährige Grundbildung plus 5 Jahre Praxis (davon 2 im Finanzbereich); oder 5 Jahre Praxis im Finanzdienstleistungsbereich
Modulabschlüsse Vermögen, Vorsorge, Versicherung und Immobilien der Fachprüfung dipl. Finanzberater/in IAF (höchstens 32 Monate alt) oder das Diplom Finanzberater/in IAF
Règle de réussite: Bestanden mit Gesamtnote ab 4.0 und keinem Prüfungsteil unter 3.5 (Gewichtung Teil 1 zu Teil 2: 30 zu 70).
Taxe d'examen: CHF 1'000
Langues d'examen: Allemand, français, italien

Parties d'examen

Partie	Forme	Durée
Prüfungsteil 1: Themen der Finanzplanungin der Regel online	écrit	90 min
Prüfungsteil 2: Finanzplanung für private HaushalteFallstudien	écrit	240 min
Prüfungsteil 2: Finanzplanung für private Haushalte	oral	30 min

Angaben nach Wegleitung 2026, gültig ab den Prüfungen von Juni 2027.

Thèmes

Tous les domaines thématiques. Avec le nombre de questions.

10 Domaines · 994 Questions d'entraînement · 136 Fiches de théorie

011er pilier AVS87 questions
022e pilier LPP127 questions
033e pilier et planification de la retraite112 questions
04Impôts des personnes physiques138 questions
05Patrimoine et placements129 questions
06Propriété du logement et hypothèques87 questions
07Droit de la famille et des successions137 questions
08Assurances98 questions
09Indépendants et entrepreneurs54 questions
10Processus de conseil, compliance25 questions

Exemples de questions

Teste-toi avec cinq questions.

Choisis une réponse dans ta tête, puis ouvre la solution. Les questions et les explications sont en allemand.

23 questions d'entraînement gratuites

Question 1 · Finanzplaner · Prüfung

Frau Nadia Steiner (52) pflegt seit zwei Jahren ihre betagte Mutter und möchte Betreuungsgutschriften geltend machen. Welche Voraussetzung muss erfüllt sein?

Die betreute Person ist älter als 80 Jahre und besitzt kein Vermögen mehr
Die betreute Person bezieht eine Hilflosenentschädigung der AHV, IV, UV oder MV
Die betreuende Person übt keine Erwerbstätigkeit aus und arbeitet nicht mehr mit einem Pensum
Die Betreuung erfolgt durch eine Fachperson mit einer anerkannten Pflegeausbildung

Afficher la solution et l'explication

Correct : B. Betreuungsgutschriften erhalten Personen, die Verwandte betreuen, die eine Hilflosenentschädigung beziehen. Seit 2021 genügt auch eine leichte Hilflosigkeit. Weitere Bedingungen wie Verwandtschaft und leichte Erreichbarkeit (höchstens 30 km oder eine Stunde) müssen ebenfalls erfüllt sein.

Question 2 · Finanzplaner · Prüfung

Herr Marco Brunner (62) lässt sich vorzeitig pensionieren. Warum fällt seine jährliche Altersrente tiefer aus, als wenn er bis 65 gearbeitet hätte?

Das Altersguthaben ist tiefer, der Umwandlungssatz bleibt aber gleich, weil das Gesetz ihn für alle Pensionierungsalter vorschreibt
Das Altersguthaben ist tiefer, weil Gutschriften und Zinsen fehlen, und der Umwandlungssatz ist tiefer, weil die Rente länger bezahlt wird
Der Umwandlungssatz ist tiefer, das Altersguthaben bleibt jedoch gleich, weil Gutschriften rückwirkend gutgeschrieben werden
Die Kasse zieht bei vorzeitiger Pensionierung eine Strafgebühr ab, die dem Altersguthaben belastet wird

Afficher la solution et l'explication

Correct : B. Bei vorzeitiger Pensionierung wirken zwei Effekte zusammen: weniger angespartes Kapital und ein tieferer Umwandlungssatz wegen der längeren Rentenbezugsdauer.

Question 3 · Finanzplaner · Prüfung

Wie wirkt sich ein Wechsel von einer Bank-3a-Lösung zu einer anderen Stiftung auf die Steuer aus?

Der Wechsel löst immer eine Besteuerung als Kapitalleistung aus, weil das alte Konto formell aufgelöst und beim neuen Anbieter neu eröffnet wird
Der Wechsel ist rechtlich nicht möglich, weil das Guthaben bis zum Bezug bei der ursprünglichen Stiftung gebunden bleiben muss
Der Übertrag auf eine andere 3a-Einrichtung ist steuerneutral, sofern das Guthaben direkt übertragen wird und nicht ausbezahlt wird
Der Wechsel führt zu einer Rückforderung der bisherigen Steuerabzüge durch die Steuerverwaltung

Afficher la solution et l'explication

Correct : C. Ein direkter Übertrag zwischen 3a-Einrichtungen ist steuerneutral. Eine Auszahlung auf das private Konto wäre dagegen schädlich.

Question 4 · Splitting, Betreuungsgutschriften

Was geschieht mit den Erziehungsgutschriften in der AHV?

Sie werden jährlich als Bargeld an die erziehende Person ausbezahlt, ähnlich der Kinderzulage
Sie zählen als fiktives Einkommen bei der Rentenberechnung
Sie senken die laufenden AHV-Beiträge der erziehenden Person im jeweiligen Jahr
Sie werden auf das individuelle Konto der Pensionskasse einbezahlt

Afficher la solution et l'explication

Correct : B. Erziehungs- und Betreuungsgutschriften sind fiktive Einkommen, die dem individuellen Konto angerechnet werden. Sie erhöhen das durchschnittliche Jahreseinkommen und damit die spätere Rente, werden aber weder ausbezahlt noch gegen Beiträge verrechnet.

Question 5 · Koordinationsabzug, versicherter Lohn

Ab wann sparen Arbeitnehmende im BVG-Obligatorium mit Altersgutschriften für die Altersrente?

Ab dem 1. Januar nach dem 24. Geburtstag; für Tod und Invalidität sind sie früher versichert.
Ab dem 1. Januar nach dem 17. Geburtstag; dann beginnt zugleich die Risiko- und die Alterssparversicherung.
Ab dem 1. Januar nach dem 34. Geburtstag; vorher fallen nur Risikoprämien an.
Ab dem Tag des ersten Lohnbezugs, unabhängig vom Alter, sobald der Lohn die Eintrittsschwelle erreicht.

Afficher la solution et l'explication

Correct : A. Die Risikoversicherung für Tod und Invalidität beginnt am 1. Januar nach dem 17. Geburtstag. Das Alterssparen setzt am 1. Januar nach dem 24. Geburtstag ein, die erste Altersgutschriftenstufe gilt also für die 25- bis 34-Jährigen.

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Théorie en chapitres

Fiches de théorie pour chaque domaine, avec indicateur de progression.

Questions avec explication

Pour chaque réponse, il est indiqué pourquoi elle est juste ou non.

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Simulation complète et tests par domaine en temps limité.

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Refaire de manière ciblée les questions répondues de manière erronée.

Progression par catégorie

Tu vois où tu en es et ce qui reste à faire.

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Indépendant

FachausweisTrainer n'est lié ni au SEFRI, ni à l'organe responsable de l'examen, ni aux cantons. Les questions d'entraînement s'appuient sur les documents publics relatifs à l'examen.

FAQ

Questions fréquentes

Qui organise l'examen ?

Compétent : IAF Interessengemeinschaft Ausbildung im Finanzbereich. Le règlement d'examen, les directives et la publication de cet organe font foi.

Quelles sont les conditions d'admission ?

EFZ (mind. dreijährige Grundbildung) oder gleichwertig plus 2 Jahre Praxis im Finanzdienstleistungsbereich; zweijährige Grundbildung plus 5 Jahre Praxis (davon 2 im Finanzbereich); oder 5 Jahre Praxis im Finanzdienstleistungsbereich; Modulabschlüsse Vermögen, Vorsorge, Versicherung und Immobilien der Fachprüfung dipl. Finanzberater/in IAF (höchstens 32 Monate alt) oder das Diplom Finanzberater/in IAF

Comment l'examen est-il structuré ?

Parties d'examen : Prüfungsteil 1: Themen der Finanzplanung (écrit, 90 min); Prüfungsteil 2: Finanzplanung für private Haushalte (écrit, 240 min); Prüfungsteil 2: Finanzplanung für private Haushalte (oral, 30 min).

Quand l'examen est-il réussi ?

Bestanden mit Gesamtnote ab 4.0 und keinem Prüfungsteil unter 3.5 (Gewichtung Teil 1 zu Teil 2: 30 zu 70).

Combien coûte l'examen ?

Taxe d'examen : CHF 1'000. La publication actuelle fait foi.

Combien coûte la préparation avec FachausweisTrainer ?

CHF 70 paiement unique pour 12 mois d'accès à toutes les questions d'entraînement, fiches de théorie et simulations de cet examen. Pas d'abonnement. Avant, tu peux tester gratuitement.

Les questions d'entraînement sont-elles des questions d'examen officielles ?

Non. Ce sont nos propres questions d'entraînement, basées sur les domaines de l'examen. FachausweisTrainer est indépendant et ne garantit pas la réussite.